Funkcjonariusze Centralnego Biura Zwalczania Cyberprzestępczości (CBZC) w Łodzi, we współpracy z Prokuraturą Okręgową w Łodzi, rozbili zorganizowaną grupę przestępczą. Członkowie szajki specjalizowali się w wyłudzeniach, podszywając się pod pracowników banków, a także popełniali oszustwa bankowe oraz prali pieniądze, w tym za pośrednictwem kryptowalut. W wyniku szeroko zakrojonej operacji zatrzymano łącznie 15 Ukraińców, a śledczy informują, że sprawa ma charakter rozwojowy.
Oszustwa bankowe i pranie pieniędzy
Śledztwo, nadzorowane przez Prokuraturę Okręgową w Łodzi, dotyczy grupy działającej co najmniej od półtora roku na terenie trzech województw: łódzkiego, mazowieckiego i pomorskiego. Struktura gangu przypominała dobrze zorganizowaną firmę, a oszustwa opierały się na zaawansowanej socjotechnice.
Metodyka działania: fałszywe „Call Center”
Głównym narzędziem przestępców było fałszywe biuro obsługi telefonicznej, tzw. „call center”. Schemat działania polegał na kontakcie telefonicznym z potencjalnymi ofiarami. Oszuści podszywali się pod pracowników banku, informując nieświadome osoby o rzekomych przestępczych działaniach na ich kontach.
Celem było skłonienie pokrzywdzonych do natychmiastowego wykonania przelewu pieniędzy na wskazane, tzw. „techniczne” rachunki bankowe. Był to kluczowy element oszustwa – pod pretekstem „ochrony środków” wyłudzano pieniądze, które zamiast trafić w bezpieczne miejsce, były bezzwrotnie tracone.
Rekrutacja mułów finansowych
Wyłudzone środki były następnie legalizowane w złożony sposób, co stanowiło istotną część działalności grupy:
- Przelew na rachunki „słupów”: Pieniądze były przelewane na konta tzw. „słupów” – osób, które udostępniały swoje rachunki bankowe organizatorom przestępstwa.
- Wypłaty i kryptowaluty: Z tych kont pieniądze były następnie wypłacane (np. za pomocą systemu BLIK) lub lokowane w kryptowaluty za pomocą wpłat w bitomatach, co miało na celu maskowanie ich przestępczego pochodzenia.
Prokurator Paweł Jasiak, rzecznik prasowy Prokuratury Okręgowej w Łodzi, podkreślił, że organizatorzy procederu mogli korzystać z pomocy nawet kilkuset figurantów, którzy współdziałali w praniu pieniędzy, pełniąc rolę tzw. „mułów finansowych”.
Rekrutacja do tego procederu odbywała się przez komunikatory internetowe i portale społecznościowe, gdzie zamieszczano fałszywe oferty pracy. Funkcjonariusze CBZC apelują o dokładną weryfikację ogłoszeń o pracę w internecie, aby uniknąć stania się „mułem finansowym” – osobą nieświadomie lub celowo biorącą udział w praniu brudnych pieniędzy.
Zarzuty i konsekwencje prawne dla zatrzymanych
W toku dotychczasowych działań policjanci z łódzkiego zarządu CBZC zatrzymali 15 osób. Wszyscy zatrzymani to obywatele Ukrainy w wieku od 20 do 24 lat.
Postępowanie prokuratorskie i areszty
Zarzutami objęte są na razie oszustwa bankowe, co do których prokuratura ma pewność wystarczającego materiału dowodowego do złożenia aktu oskarżenia. 11 oszustw na łączną kwotę przekraczającą pół miliona złotych oraz zarzuty prania brudnych pieniędzy.
- Wobec sześciu z 15 zatrzymanych sąd, na wniosek prokuratury, zastosował środek zapobiegawczy w postaci tymczasowego aresztowania na okres trzech miesięcy.
- Zatrzymanym przedstawiono zarzuty udziału w zorganizowanej grupie przestępczej oraz popełnienia oszustw.
- Prokurator Jasiak dodał, że poza ujętymi członkami gangu, zarzutami prania pieniędzy objęto kolejnych 20 osób.
Organizatorzy odpowiadający za oszustwa bankowe, którzy uczynili sobie z przestępstwa stałe źródło dochodu, muszą liczyć się z poważnymi konsekwencjami. Za podszywanie się pod pracowników banku, włamania na rachunki bankowe i oszustwa, w tym te na popularnych portalach aukcyjnych (wykorzystując fałszywe linki do płatności), grozi im nawet do 20 lat więzienia.
Dotychczas zabezpieczono mienie o wartości kilkunastu tysięcy złotych, jednak śledztwo ma charakter rozwojowy, a funkcjonariusze nadal pracują nad ustaleniem pełnej skali i wszystkich uczestników przestępczego procederu.
